Las mismas personas que causaron la última crisis económica han creado una bomba de 278 BILLONES de dólares en derivados que podría estallar en cualquier momento. Cuando esta burbuja absolutamente colosal haga implosión, vamos a estar frente a la peor crisis económica en la historia de los Estados Unidos. © Desconocido
Durante la última crisis financiera, nuestros políticos nos prometieron que iban a asegurarse de que los "demasiado grandes para quebrar" no volverían a un problema nuevo. En cambio, como se verá a continuación, los bancos han conseguido algo mucho más grande desde entonces.
Así que ahora es cuando realmente no podemos permitirnos el lujo de que fallen.
Los seis bancos de los que estoy hablando son J
PMorgan Chase,
Citibank,
Goldman Sachs,
Bank of America,
Morgan Stanley y
Wells Fargo. Cuando se suma toda su exposición a derivados, obtenemos un gran total de más de 278 billones de dólares.
Pero cuando se suman todos los activos de los seis bancos, nos encontramos con un total de aproximadamente 9,8 billones de dólares.
En otras palabras, estos bancos "demasiado grandes para quebrar" tienen una exposición a derivados que es más de 28 veces mayor que sus activos totales.Esto es una locura total y absoluta, y sin embargo nadie parece demasiado alarmado al respecto. Por el momento, los bancos siguen haciendo un montón de dinero y la financiando las campañas de nuestros políticos más prominentes. En este momento no hay ningún incentivo para que dejen su juego, increíblemente imprudente, por lo que van a seguir haciéndolo.
¿Que son los "derivados"? Bueno, pueden ser inmensamente complicados, pero me gusta simplificar las cosas. En un nivel muy básico, un "derivado" es una inversión en nada. Cuando usted compra una acción, usted está comprando una participación en una empresa. Cuando usted compra un bono, usted está comprando la deuda de una empresa. Pero un derivado es bastante diferente.
En esencia, la mayoría de los derivados son simplemente apuestas sobre lo que va o no va a pasar en el futuro. Los grandes bancos han transformado a Wall Street en el casino más grande en la historia del planeta, y cuando las cosas funcionan sin problemas por lo general, hacen un montón de dinero.
Pero hay una falla fundamental en el sistema. Los grandes bancos utilizan
algoritmos muy sofisticados que se supone que le ayudan a estar en el lado ganador de estas apuestas la gran mayoría de las veces; pero estos algoritmos no son perfectos. La razón de estos algoritmos no sean perfectos es porque se basan en suposiciones, y esas suposiciones provienen de personas. Puede ser que sean gente muy inteligente, pero siguen siendo sólo las personas.
Desde la última crisis financiera hasta nuestros días, 1.400 bancos "pequeños" han desaparecido completamente de la industria bancaria estadounidense.
Así que nuestro sistema económico es ahora más dependiente que nunca de los bancos "demasiado grandes para quebrar".
Para ilustrar cómo de temerarios son estos bancos "demasiado grandes para quebrar", quiero compartir con ustedes algunos números que vienen directamente del
último informe trimestral de la OCC (ver Tabla 2) :
JPMorgan ChaseTotal activos: 2,573,126,000,000 $ (unos 2,6 billones de dólares)
La exposición total a los derivados: 63,600,246,000,000 $ ( más de 63 billones de dólares )
CitibankTotal activos: 1,842,530,000,000 $ (más de 1,8 billones de dólares)
La exposición total a los derivados: 59,951,603,000,000 $ ( más de 59 billones de dólares )
Goldman SachsTotal activos: 856,301,000,000 $ (menos de un billón de dólares)
La exposición total a los derivados: 57,312,558,000,000 $ ( más de 57 billones de dólares )
Bank of AmericaTotal activos: 2,106,796,000,000 $ (un poco más de 2,1 billones de dólares)
La exposición total a los derivados: 54,224,084,000,000 $ ( más de 54 billones de dólares )
Morgan StanleyTotal activos: 801,382,000,000 $ (menos de un billón de dólares)
La exposición total a los derivados: 38,546,879,000,000 $ ( más de 38 billones de dólares )
Wells FargoTotal activos: 1,687,155,000,000 $ (alrededor de 1,7 billones de dólares)
La exposición total a los derivados: 5,302,422,000,000 $ ( más de 5 billones de dólares )
En comparación con el resto de ellos, Wells Fargo tiene un aspecto muy prudente y racional.
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