La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) pondrá de forma inminente al First Republic Bank bajo administración judicial, lo que supone la tercera quiebra de un banco estadounidense de tamaño medio en menos de dos meses.
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Los funcionarios de la FDIC habían tomado medidas para asegurar los depósitos asegurados y no asegurados de las dos empresas en quiebra, con el fin de reducir el riesgo de avalanchas bancarias en otras instituciones financieras.
Los reguladores determinaron que la inestable posición de First Republic Bank hace necesaria la inminente absorción de la compañía por parte de la FDIC, según dijo una fuente anónima a Reuters el viernes, añadiendo que no queda tiempo para que los ejecutivos busquen un rescate a través de un acuerdo privado.
Las acciones de First Republic Bank se desplomaron más de un 43% el viernes, alcanzando un mínimo de 3,51 dólares antes del cierre de los mercados. Las acciones de la empresa cotizaban a 121,54 dólares a principios de año, lo que supone una pérdida del 97% para los inversores en los últimos cuatro meses.
La noticia de la absorción de la FDIC llega días después de que el informe de resultados del primer trimestre de First Republic Bank mostrara que los depósitos de la empresa habían disminuido de 176.000 millones de dólares el 31 de diciembre a 104.000 millones el 31 de marzo. La cantidad total de depósitos comunicada a finales del mes pasado incluía un préstamo de 30.000 millones de dólares proporcionado por grandes instituciones financieras como Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America y Citigroup, un acuerdo que el gobierno federal permitió mantener la solvencia de First Republic Bank.
Los ejecutivos habían prometido en el informe de resultados que la empresa estaba "tomando medidas para fortalecer su negocio y reestructurar su balance", como el aumento de los depósitos asegurados, la disminución de los fondos prestados por la Reserva Federal y la reducción de los saldos de préstamos para "corresponderse con la menor dependencia de los depósitos no asegurados." La empresa tenía previsto reducir el número de empleados entre un 20% y un 25% en el segundo trimestre, disminuir la remuneración de los ejecutivos y consolidar el espacio de las oficinas corporativas.
"Con la estabilización de nuestra base de depósitos y la solidez de nuestra calidad crediticia y posición de capital, seguimos tomando medidas para fortalecer nuestro negocio", habían insistido en el informe el presidente de First Republic Bank, Jim Herbert, y el consejero delegado de First Republic Bank, Mike Roffler. "Seguimos plenamente comprometidos a servir a nuestras comunidades, y estamos agradecidos por el apoyo continuo de nuestros clientes y colegas".
Silicon Valley Bank fue adquirido por First Citizens Bank a finales del mes pasado; la empresa compró 72.000 millones de dólares de los activos de Silicon Valley Bank con un descuento de 16.500 millones, mientras que 90.000 millones quedaron en manos de la FDIC. Por su parte, New York Community Bancorp adquirió Signature Bank por más de 38.000 millones de dólares.
Funcionarios de la Reserva Federal concluyeron el viernes que el Silicon Valley Bank quebró debido a un "caso de manual de mala gestión" en el que los ejecutivos no evaluaron adecuadamente el riesgo macroeconómico y la volatilidad dentro del sector tecnológico, del que la empresa dependía en gran medida. Los responsables de la política monetaria pronosticaron en una reunión celebrada el mes pasado que las turbulencias del sistema financiero que comenzaron con el Silicon Valley Bank justifican una previsión de recesión para finales de año, según las actas publicadas por el Comité Federal de Mercado Abierto y la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal.
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